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供應鏈金融:產業鏈中新的贏利點

時間: 2019-11-07 15:38:59 來源:   網友評論 0
  • 供應鏈金融,實際上就是把信用勢能較高的核心企業,通過供應鏈的傳導,將其信用附能到整個供應鏈上,以此傳遞到信用勢能較低的中小企業身上。


來源:瑞通供應鏈金融(ID:ruitongscf)


供應鏈金融,實際上就是把信用勢能較高的核心企業,通過供應鏈的傳導,將其信用附能到整個供應鏈上,以此傳遞到信用勢能較低的中小企業身上。


供應鏈金融目前經過多年發展,已解決了多數中小企業融資需求,但這是遠遠不夠的,供應鏈金融的發展,不僅要解決上下游資金問題,還要降低整個產業的交易成本,提高整個產業鏈條的競爭力,讓產業有序可持續的發展。

01、應鏈金融業務的意義大于利潤本身

降低整個產業的交易成本

供應鏈金融不僅要解決上下游資金問題,還要降低整個產業的交易成本。當前中國很多行業中都有著“小散亂”的問題以及新舊產能轉換之間的沖突,這樣的市場就造成了整個產業的交易成本非常高,所以怎么利用供應鏈金融的手段優化交易成本非常重要。

影響產業交易成本過高的另外一個因素是,一些自己做供應鏈金融的大型企業,一方面在占用供應商的資金,另一方面以供應商的名義在占用資金的情況存在,嚴重影響了資金流動,擠壓上下游的資金,而不能把合理的利潤分配在產業鏈上下游,很難帶動產業鏈的整體發展。

供應鏈金融需要急迫的解決產業這個問題,交易成本過高會直接使得企業違約率提升,造成風險急劇上升。該問題解決之道需要供應鏈金融公司具有產業鏈思維,使產業協同發展,一方面,大型供應鏈企業需要開閘放流,使整個產業充滿資金活水;另一方面,需要協調各個利益相關方產生協同。

產業有序可持續的發展

在產業建議成本降低后,就需要重塑產業競爭力,使產業可持續發展。以簡單的物流體系舉例:基于線下物流體系,庫存管理體系還有風控體系。把原來的訂單聚合了以后形成一個穩定的廠商的訂單,每天連續滾動實施計劃,這樣使廠家的計劃做到穩定性,優化了產業過程。

這個過程當中就是從供應鏈中的信息流、倉儲物流、到供應鏈金融為產業鏈上下游服務,想要形成就必須要形成政府、企業以及行業相融合的產業協調的共同努力。這個時候關鍵是是需要我們建立政務、核心企業、供應鏈企業結合的協作平臺,信息共享的大勢所需,在此之后則需要符合產業發展發展的金融交易模式創新。能夠牽頭帶動產業發展的企業,需要具備一定的實力并在行業耕耘多年。

產業的供應鏈流程再造

按照邏輯講,先有供應鏈管理,后有供應鏈金融,在供應鏈管理中會形成龐大的數據量,如何利用這些數據、如何分析這些數據,形成有效可信的供應鏈數據資產,從而將進一步實現數字資產化的過程,是產業供應鏈流程再造的一大機會。有了產業大數據以后,就有了產業鏈的底牌,有了優化改造產業鏈的基礎,有了實現數據資產化的依托,有了將人工智能,先進技術進一步發揮作用的空間,真正有了產業供應鏈賦能的基石。

通過數據資產,圍繞產業資源整合,向產業兩端(生產商/核心流通商和終端)演進,通過股權形式的融合,打破這些產業鏈核心節點的信任障礙,實現產業鏈高勢能節點的連接,會有效提升供應鏈效率,和產業資源的高效再分配。

02、如何實現產業互聯網跨越式發展?

依托產業供應鏈平臺的運營,基于產業大數據產生金融的授信和增值,從而促進產業供應鏈和各參與主體良性互動、持續健康發展。因此,以供應鏈金融推動產業*金融的融合發展,是實現產業互聯網快速發展很重要的切入點。

我們在實踐中成功實現的幾種供應鏈金融的模式:

第一種,在生產資料的流通環節——通過質押模式(購買、倉單質押、動態質押、控貨權等)。由于很多產業鏈主體距離遠、分散、總量大、單價低、總交易額高。針對這樣的現象,可以平臺上的真實交易數據得到資金方授信,根據貨物靜態和動態質押貸款給平臺上的中小微企業。

第二種,在生產制造流通環節——保理模式(基于信用,應收賬款反向保理融資)。這個環節是生產資料的加工與轉化環節,核心企業的應付賬款信用度高,根據核心企業采購額度決定授信額度。

第三種,在成品分銷流通環節——質押+保理模式。這個環節會出現這樣的場景:從廠商到零售終端、體系復雜,參與者眾多、存在行業規則。可通過基于區塊鏈的第三方物流信息處理平臺,從貨主到倉庫再到資金方,最后到物流,這一系列的過程可以做到權責清晰、手續便利、全程監控。

第四種,平臺間組合模式,通過質押對接保理全產業鏈打通,實現業務閉合化、交易信息化、收入自償化、聲譽資產化。

產業化經濟發展時代,市場競爭逐漸從之前的“單打獨斗”,上升到產業鏈之間的角逐,中小企業作為產業鏈上的重要組成部分,對整條供應鏈的發展和生產都有著至關重要的作用。


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